麦道夫骗局:为什么受害者全是国外的银行?

伯纳德·麦道夫是凭什么让一大群资金街市的新手竞相向他狐媚且中计后而不自知的?为什么“麦道夫骗局”的牺牲者全是外观的岸而缺乏一家美国当地的岸?为什么他能逃过层层叠叠机构的监视?

2008年12月17日,伯纳德·麦道夫经过纽约列克星敦小道,去你自己的平面。先前,他赢得了1000无数的的平面。,赢得获释

Charles Ponzi死后五十九年(charlesponzi),他的名字再次在全球中间上被追溯。,原稿是纳斯达克股票市所前主席伯纳德·麦道夫(BernardMadoff)运用庞奇所生利的“庞氏骗局”(PonziScheme)生利了美国有史以后最大的爱慕金融战役欺诈案。2008年12月15日,纽约和伦敦的中间便开端用“麦道夫骗局”(MadoffScheme)来塑造四天前曝出的华尔街爱慕金融战役丑行。

人通常用庞氏骗局来描述用户的见解。,招引他们投入于一家不在的公司,如此rob Peter向掣爪领取爱慕金融战役诈骗中庸资产的转变。。恐怕人必不可少的事物换一任一某一新词汇了——‘麦道夫骗局’。不管到什么程度经过公共人,伯纳德·麦道夫的还击高达500亿美钞。,牺牲者包罗复杂的对冲基金。、爱慕金融战役机构和100万以上人口的。”美国密歇根州最大城市韦恩州立大学参谋的法学院特意爱慕职员走上歧途论述的传授彼得·亨宁()描述说。

回想八十八年前未预见到的清醒到。

2008年12月12日的黎明,美国对冲基金监督人、岸高管和投入人从《纽子开关》A1版读到12月11日黎明伯纳德·麦道夫因涉嫌欺诈客户而被联邦考察局赢得的音讯时,他们检测出震惊。他们很难置信银发。、霉臭对付亲切地、被投入者相信的犹太高年将变为中国长城计算器打电话给公司公司最大的作弊。。就在几个的小时内,“扩展互信关系大鳄被指欺诈客户”的音讯经过《纽子开关》网站传遍了从首要的美洲银行到北越竹、从伦敦到耶路撒冷的每一任一某一猛扔,西班牙岸业权贵桑坦德岸、法国巴黎岸、日本北越竹野村土地兴业公司、瑞士苏黎世的新无官职的岸和日内瓦人的无官职的协会岸(UnionBancairePrivée)、英国汇丰岸和苏格兰皇家岸、在奥地利的乔万尼·迪·美第奇岸、毕竟最大的对冲基金,德国曼打电话给、意大利协会信誉岸和群众岸、费尔菲尔德格林尼治纽约打电话给、美民族大事毕竟最大的对冲基金男像柱资金监督、Mark Sam资金监督公司、Brahm Dean投入结成,英国、纽约大都会九个、棕榈滩乡下俱乐部、美国导演孥圣童仁慈的粉底、诺贝尔战斗奖赢得者埃利埃·魏泽尔发觉的人道主义粉底……一长串著名的名字很快和伯纳德·麦道夫关联合作。。

纵然,美国的财经观察团们神速合伙人到了八十八年前美国熟识的一任一某一名字——“庞氏骗局”。

12月14日,弗吉尼亚大学参谋的Robert Bruno Dean事务专科学校监督,伯纳德·麦道夫骗局是一任一某一现代版的庞氏骗局,它至多有四个一组之物公共点,在历史中有相似的爱慕金融战役欺诈。:

热市为他们粮食肥美的壤。。热点街市素说明资产价钱的下跌。、乐观主义行、增加风险觉悟、全然的的投入举动、市的热心。一些生手突入城市。,不常见的愚蠢的让投入者缓和警觉。

套利市的自相矛盾的人或事是招引投入者的瑰宝。。Charles Ponzi通知他的投入者。,有,说起来,美国的邮政遍及coupo卓越大,经过套利你可以赢得该当心的的及于。。天然,他的投入筹划某事完整鉴于华而不实的防备。。董事会只会下划线,眼前还缺乏一任一某一街市。,不要演说投入的特效药。。他们供给的说辞是,霉臭守旧秘密的,另外会事业其他的投入者的当心。,为了贪污他们的水果。。

他们不常见的善闪光的投入者粮食市的复合物,他们很难懂忠诚。。置信我险乎成了有违禁物投入者的祸端。。

资金街市的拐点是当走上歧途测算表被美国。资金街市一旦涌现拐点,投入者天然会开端关怀他们的投入及于率。。免得投入者发展进项开端跌倒。,或许缺乏到达他们的期望值,他们会详细情节查问发作了是什么。,够用不得不欺侮。。

庞氏民族发觉庞氏骗局

罗伯特·布鲁诺的总皱到了“麦道夫骗局”的使分裂生殖要地,举例来说,免得过失因华尔街的爱慕金融战役风暴,要紧的性格索赔回喊70亿美钞的投入。,伯纳德·麦道夫的成金字塔状筹划某事很可能会持续逗留。;又比方伯纳德·麦道夫说他采用的是“分裂生殖转变”(splitconversionstrategy)的投入战术,波动的投入及于率是可以保证书的。,纵然缺乏人能不隐瞒的的地出现分裂生殖是什么。,他一定不能胜任的通知客户它是什么任务的。。

纵然,“麦道夫骗局”与“庞氏骗局”所两样的是,庞氏骗局应用投入者的饕,麦道夫应用的是投入者对他的相信。。

1919年,当意大利语的Charles Ponzi回到波士顿两年后,他的弟弟却后面了。,我收到一封来自某处西班牙的信。,国际邮政试件附在T的右上角。,邮票可以从无论哪一个民族依靠机械力移动的63个盟员的遍及。。庞庞是一位岸出纳员,同一一家进出口公司的交给。,他有赚钱的机遇。。因首要的次世界大战后,除英国外的欧洲国家钱币对美钞遍及降低的价值。,除英国外的欧洲国家传播邮政试件的价钱竟下面的O。。譬如,罗马索赔66国际邮政礼券依靠机械力移动,从波士顿依靠机械力移动同一量子的国际邮政试件,到这地步,免得你从罗马买了一张国际邮政票,你可以把它卖给B。,你可以赚230%的范围。。他的视点是符合逻辑的,在法律上同一焉。,不在无论哪一个成绩,如此他假造了一套仿佛有理的套利市节目。,通知人,他可以保证书在九十天内把投入两面派的。。只用了七价原子月。,他招引了4万人,约800无数的(约1亿美钞)。。依当初的美钞价钱,各位的投入就是200美钞。,假设鉴于现在的美钞价钱,各位的投入就是2500美钞。。

纵然,伯纳德·麦道夫的客户都是充分的。,Stephen Spielberg,电影摄制者、Fred Wilpen,纽约大都会九个套筒、新泽西州立法委员Frank Lautenberg、Norman Braman,费城老鹰队的橄榄色球队前套筒、Mortimer Zuckerman排在188位的福布斯的财阀榜,灵活的致富否定招引他们。,因他们全然用不着钱。。到这地步,麦道夫相异的Ponzi这么说教,他可以每月两位数的及于。,这是通知他的客户,他仅有的的保证书波动的年产量为10%~12%。。

压倒的多数的庞氏骗局都是鉴于他们的信誉。。他因生利庞氏骗局被判被关进监狱七年。、后头创立了圣地亚哥欺诈考察公司的微巴·明科(BarryMinkow)12月15日承兑美国广播公司(ABC)封面时说,一旦你受胎好名誉,人会查看你有一套成立规范。,过失处置的成立规范。”

直到事变,看法伯纳德·麦道夫的人依然以为他是个左脚贸易。、用右脚跑路的人,在毕竟,险乎缺乏什么比一任一某一成的企业单位更成,前者使人置信他是一任一某一专业人士。,后者使人置信他是一任一某一教育意义高贵的人。。伯纳德·麦道夫何止有近五十年的投入生活在中国长城计算器打电话给公司。、扩展互信关系市自动化的先兆、精致的的东西美国公司的董事、纳斯达克扩展互信关系市所前主席的著名职业生活,扩展自己的仁慈的基金,帮助仁慈的事业和公共事业遍及美国处处。。他对大众的影象是。:谦逊、低调、深深地首要的、好善乐施。外星人把他看待是投入中间的造物主,了解内幕的人更爱慕称他为伯尼。,他的基金高音调的犹太人T-NOTES,这和金库发行的政府公债两者都可靠的。。

“麦道夫骗局”牺牲者的另一任一某一奇形怪状是,瘀伤的岸险乎完整是陌生的。,缺乏美国岸。这毕竟是为什么?就是伯纳德·麦道夫的个体名声显然是财政困难的。由华尔街一家爱慕金融战役衍生品商议者发使进入客户的短信。:美民族大事一任一某一ponzination。

多达精致的的东西美国财务状况专家自第二份食物次世界大战充满以后一向烦扰的这么。,在美国实质财务状况对照越来越批评的的你好,竟已缺乏几多工业可以供认陌生投入,浓厚的的论述象征,在美国,陌生投入的及于率要高得多。。纵然,为什么仍有浓厚的的陌生资金放弃及于率较高的欧亚混血儿街市而投靠及于率较低的美国街市呢?《爱慕金融战役战斗》一书的作者廖子光(,亨利供给的解说是。,鉴于美钞持续作为国际首要贮存钱币,更要紧的是持续充任国际钱币的首要贮存钱币。,各国为了领取以美钞目录的商品出口和警家庭生活钱币遭到因全球爱慕金融战役街市破除控制而素发作的投机贩卖性和适航性袭击,逼上梁山赢得并有响应数额的美钞。到这地步,各国累积的外币应给予投入。,他们中间的大量仅有的的直的或间接地投入于美国街市。,美国国际工业政策的局限,说起来,它们就绝大部分而言仅有的的应用于编造财务状况接。。焉一来,它发生了相似于庞氏骗局的资金滂沱样品。:生利范围用不着实质财务状况。,美国以新投入者的钱向老投入者领取利钱。,免得新投入者不休到站的,资金滂沱不能胜任的断交。。当浓厚的陌生资产流入美国资金街市时,明快的历史、好信誉伯纳德·麦道夫天然变为陌生B的首选。。

到这地步,从非常说,大概一任一某一极恶的的“庞氏民族”才大成了宏大的“麦道夫骗局”。

谜俱乐部,谜的17楼

“麦道夫骗局”揭发后,重复地提到的一任一某一成绩是。,落入偷的人,缺乏一任一某一是在首都注意的新手。,为什么人被伯纳德·麦道夫捉弄了数十年?

伯纳德·麦道夫被追上了第二份食物天。,弗罗里达州州棕榈滩与纽约曼哈顿向心性区第三小道和东五十三街交集处的885号“口红大厦”(因外形活像一只竖立的口红而得名)里,未预见到的,精致的的东西人到站的了。,他们过失普通的活环。,只沉思从中找到“麦道夫骗局”谜底的美国联邦考察局(FBI)和扩展互信关系市协商会议(SEC)的考察参谋的及各国中间地名词典。

棕榈滩是穷人的极乐世界。。过分的的陶醉、闪亮的滨海平面酒店、帮助最受=honour的仁慈的机构、出席一任一某一乔装打扮俱乐部,伸展负有棕榈滩的自尊险乎是最低的限的索赔。。1996年,伯纳德·麦道夫买了一套棕榈滩海滨平面。,他和夫人鲁丝便成了棕榈滩乡下俱乐部和几乎的博卡·里奥(BocaRio)打高尔夫球俱乐部的高级官吏的家属。

棕榈滩乡下俱乐部是1959年由一包被美国主流少数民族英裔美国人-撒克逊人的社团排挤的犹太财阀发觉的一任一某一高等独家新闻的酬应圆,它的了解内幕的人费何止使惊奇,每年的了解内幕的人费也高达h。,请了解内幕的人支集仁慈的事业。,人肯行好。。这时俱乐部大概有300名盟员。,在那边面1/3人投入于伯纳德·麦道夫公司。,某些人直的看法麦道夫。,某些人经过绍介老麦道夫来投入于他的公司。。

天然,麦道夫的酬应圈很非常好的了两个棕榈滩俱乐部。,美国爱慕金融战役、投行财阀集聚的纽约上东区(UpperEastSide)和华尔街政府中间人休闲的长岛均有他的房产,到这地步麦道夫亦素出席萨克瑟斯湖(LakeSuccess)的生疏的牧场(FreshMeadows)乡下俱乐部和老韦斯伯利(OldWestbury)的峡谷赛马会(GlenOaks)俱乐部的战役。纽约有两个俱乐部赢得了解内幕的人的认可。,他们是“麦道夫骗局”的遭受损失方。

怨恨穷人俱乐部显然到底变为麦道夫动的首要使坐落在,纵然麦道夫自己险乎一点也不有生气的向了解内幕的人兜销事情,相反,他重复地回绝积极参与他的资产的盟员。。精致的的东西了解内幕的人以为投入他的公司是安全的的保证书。,因他们置信他们的财神在毕竟最受=honour的爱慕金融战役。麦道夫同样的分拆投入战术,并无怨接受时限F,到底有过疑心,但他们素赢得答案。:“内侧音讯。很多人索赔内侧人。,被朋友的伯尼踢出了竞赛。

因“麦道夫骗局”,精致的的东西人平素首要的次走进了“口红大厦”17楼麦道夫的“绝对机密的”重要官职——此次爱慕金融战役强激波的震中。

伯纳德·麦道夫的公司保存了34层的椭圆红细胞性贫血白色花岗石阻碍的第17~19层。19层是忙碌的扩展互信关系市营业厅。,18楼是伯纳德·麦道夫投入的计算器和证明向心性,17层是伯纳德·麦道夫的内殿。,更确切地说同样的对冲基金层。,要不是二小生意麦道夫的服务参谋的,公司的其他的人从来缺乏去过那边。。华尔街接管机构扩展互信关系市协商会议有何看待?,公司决算表及投入商议事情证明,实际情况什么?,就是麦道夫意识,包罗他的男孩安得烈和注意在内的两位高级监督参谋的都被关在家的。。

高等守秘密是伯纳德·麦道夫处置机灵的一种复杂无效的兵器。。

麦道夫还要几多钱?

纵然,假设投入者精致的,蒙古,这么,伯纳德·麦道夫又是什么骗过互插机构的呢?多达美国联邦考察局官员不休诘问的这么,吃光市触觉精致的的东西连结。,市认同、岸转账、进项完税,每月日记、年度公报,每个环节都必要与其他的机构碰到。,难道它们缺乏一任一某一对伯纳德·麦道夫投入扩展互信关系公司的事情发生过疑心吗?肩负着华尔街扩展互信关系市接管作用的扩展互信关系市协商会议为什么缺乏尽早发展伯纳德·麦道夫公司在的成绩?免得是你这么说的嘛!成绩行为缓慢的无解,伯纳德·麦道夫不能胜任的是仅有的的,过失够用一次庞氏骗局。

竟,多达扩展互信关系市协商会议主席克里斯托弗·考克斯2008年12月17日所许可进入的,1999年,扩展互信关系市协商会议对麦道夫的返回是可信的的。、不隐瞒的的罪名,纵然,互插任务参谋的缺乏跟进考察。,它免得求伯纳德·麦道夫公司粮食互插的传闻和回购拟定议定书。。2005年,扩展互信关系市协商会议还对麦道夫的公司举行了反省。,但就是三种反最优表演本能的行为。。2007年,扩展互信关系市协商会议对麦道夫公司举行了最新的考察。,但缺乏推荐受托者行为。。要不是扩展互信关系市协商会议,在华尔街的另一任一某一专业社区组、爱慕金融战役调控,对麦道夫公司的五次拜访反省,不久以前的一次是2008年8月27日。,后头发展麦道夫的公司缺乏粮食精确的市。,刑罚10000美钞。过后,麦道夫否定拒绝承认爱慕金融战役接管政策论述。

纵然,无论是扩展互信关系市协商会议仍爱慕金融战役接管机构,它们的触须从来缺乏触觉“口红大厦”17楼——伯纳德·麦道夫投入扩展互信关系公司真正的谷粒,如此,他们的反省仅有的的经过实地考察。。

正规军的接管顺序,依扩展互信关系市协商会议。,麦道夫的投入商议者公司(即17楼的投入商议者事情部门)2006年头儿直接地就必不可少的事物承兑反省,那你霉臭每五年反省一次,纵然扩展互信关系市协商会议从来缺乏反省过。华尔街上的顺手牵羊的小偷和《华尔街》的作者、美国著名财经写巩特尔·卡尔戈尔12月12日向证交集监察长大卫·科茨送交了一份证明,必要扩展互信关系市协商会议主席Christopher Cox和我的几个的其他的盟员。,为了决定董事长和助理的的几个的盟员,免得缺乏,霉臭思索采用什么行为来确保我。,缺乏大众的期望值。

卡尔戈尔的视点赢得了南弗罗里达州州博卡拉顿市(BocaRaton)“萨拉和考克斯扩展互信关系公司”合伙人、特派团表演secretary 秘书James Sarah的自尊:怨恨缺乏不隐瞒的支配。,纵然看一眼像麦道夫的投入商议者等等的公司,这是扩展互信关系市协商会议的管理本能。。”詹姆士·萨拉承兑《南弗罗里达州事务演奏音乐供录制》封面时说,“要意识,缺乏一两个秘密的性格爱慕秘密的任务。,这是纳斯达克扩展互信关系市所的前主席。,上世纪60年头扩展互信关系市新手。很显然,扩展互信关系市协商会议缺乏人觉悟到反省麦道夫的紧迫。。”

证交集许可进入了这一误差。,并且到底考察过了。。纵然,麦道夫案反作用的的不不管到什么程度美国爱慕金融战役法规的成绩,它触觉赋税收入。、与岸及其他的互插专业关心的成绩。免得人只下划线支配,而看轻互插环节,尽早发展责怪,麦道夫赶不及了。。

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